1、涉案70余萬100多家商戶被騙 武進警方成功破獲辦理pos機騙取押金...

在辦理POS機過程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機實施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機收取高額押金，承諾分期返還的方式實施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實的涉案資金高達70余萬元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機關審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶周女士的報警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門推銷POS機，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續(xù)費也劃算，又省下了跑銀行的時間，周女士在姜某處辦理了一臺pos機。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來不到一個月的時間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計達10萬元。
      接警后，馬杭派出所立即開展工作。通過對周女士的資金賬戶分析，民警發(fā)現(xiàn)，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時，通過大數(shù)據(jù)平臺分析后發(fā)現(xiàn)，僅武進本地涉及姜某的糾紛就多達數(shù)十起，且大多數(shù)與pos機有關。帶著疑問，民警仔細了解這些糾紛的來龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷pos機時，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規(guī)定的。”辦案民警李杰介紹說，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒有一個人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機的商戶沒有按照合同約定(每月刷單3萬元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù)，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實，他們在完成合同約定后，也沒有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調(diào)查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機業(yè)務的押金是300到500元，其實就是購買pos機需要的錢。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費贈送商家一臺pos機作為誘餌，讓絕大多數(shù)受害者在沒有仔細看清合同的情況下簽訂了合同?！?br/>      4月9日，姜某在武進其開設的公司內(nèi)落網(wǎng)。
      通過對案情的進一步梳理，民警發(fā)現(xiàn)，姜某辦理pos的業(yè)務遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據(jù)，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機發(fā)行公司進行相關業(yè)務的查詢，發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費 最終走向滅亡
      據(jù)姜某交待，自2018年起，他就開始從事pos機辦理業(yè)務，剛開始還辦理正規(guī)業(yè)務，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂會所、奢侈品商城等高消費行為愈演愈烈，原本的收入已遠遠不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個pos機就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財富讓姜某更加沉迷于高消費，沒有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車，并雇傭了專職司機。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來越大，姜某難以填補。到了2020年10月份，姜某的債務徹底爆發(fā)，無論客戶是否能完成合同上的刷卡任務，都無法繼續(xù)獲得返還的押金。
      受害人追問押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金?！芭c周女士這種受害者相同性質(zhì)的案件，在我們的調(diào)查中只發(fā)現(xiàn)了少數(shù)幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員。”李杰介紹。
      商家在辦理pos機時，要選擇當?shù)毓潭ǖ拇恚灰p易相信來回跑的業(yè)務員，如果連最基本的售后服務都保障不了，那就更別說資金安全問題了。每個公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機時一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細節(jié)。
      被騙之后，保留相關證據(jù)，撥打POS機總公司電話進行投訴處理。訪問銀監(jiān)會網(wǎng)、國家投訴辦公室網(wǎng)站進行投訴。到當?shù)毓簿謭缶?，或者撥?6110當?shù)氐碾娦旁p騙中心報警。電話、短信進行銷售或者更換POS機的也不要相信，本身電銷就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經(jīng)不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應該通過舉報、投訴維護自己的合法權益。虛假宣傳獲取利益已經(jīng)構(gòu)成詐騙。

2、去銀行做推銷POS機的業(yè)務員好嗎?

嚴格地說，POS機是有各自的POS生產(chǎn)商，銀行只是其用戶之一，而商戶POS才是銀行要推廣的客戶對象。所以銀行做推銷POS機的業(yè)務員，實際上可能與不同類型的商戶，比如向超市、大商場、零售商等客戶推銷。POS機有一些技術要求，女生有技術基礎還是可以適應的。
至于前途不前途，根據(jù)不同人而言的。 我來補充下：其實銀行的POS機都是公司生產(chǎn)，其效益還是比較穩(wěn)定市場也比較開闊！
女生做POS機的我們這里有好多，只要自己努力了跟著他們老員工還是有發(fā)展的潛力的！
在補充下：如果真的真的想做投份簡歷到“上海杉德銀卡通信息服務有限公司”這個公司是從生產(chǎn)、銷售、維護、保養(yǎng)為一體的！ 不怎么好 銀行的政策較嚴 現(xiàn)在辦理機子的一般都是第三方 機構(gòu) 還可以，壓力是有的，但是相對于其他無味的工作挺不錯的！能鍛煉人！ 不好做，市場處于飽和狀態(tài)，市場競爭非常激烈，太多的收單機構(gòu)

3、pos機刷兩千業(yè)務員掙多少

pos機刷兩千業(yè)務員掙2%。

2017年大學畢業(yè)的小王，在重慶一家房地產(chǎn)中介公司上班。這幾年房產(chǎn)市場還不錯，看房的人很多，好的時候每個月可拿上萬元工資，日子過得很不錯。在一年多的時間里，小王陸續(xù)辦了4張信用卡，每張額度都是上萬元。

　　好景不長，從2018年下半年開始，重慶樓市降溫，房子不好賣了，小王收入大幅下降。算上自己的生活開銷、房租，再加上車貸，小王現(xiàn)時的收入有點不夠用。

　　為此，小王不得已用信用卡解燃眉之急，時不時就去套現(xiàn)。用pos機刷信用卡，套出來的錢還車貸、還房租，4張信用卡套現(xiàn)輪流轉(zhuǎn)。每個月信用卡還款之日，都是小王心急之時。他說，現(xiàn)在每天都為錢而煩惱，因為錢還不上就會影響個人征信。

　　不僅是信用卡套現(xiàn)，隨著移動支付的興起，一些人還利用花唄套現(xiàn)。例如：網(wǎng)上購買東西，一件商品500元，可和商家協(xié)商，用信用卡或者花唄支付商家5000元，多余的錢商家補給你。商家從中獲利，有的甚至可以進行直接轉(zhuǎn)賬虛假交易。

　　代理商嘗到刷卡提成的甜頭

　　據(jù)有關數(shù)據(jù)顯示，從1985年發(fā)行第一張開始，到2017年信用卡發(fā)行累計達到7.9億張。截至2018年第三季度，我國信用卡授信余額為14.7萬億元，應償余額6.6萬億元，在貸款總額中占比4.96%。

　　從事多年辦卡業(yè)務的小劉告訴記者，他在幫人辦理信用卡的同時都會送一個pos機，并且教會怎么使用，如何養(yǎng)卡、套現(xiàn)、切換商戶等。也可發(fā)展自己的下線，同樣也可提成。如果專做套現(xiàn)業(yè)務，除了扣除相應手續(xù)費之外，還有大筆額外費用，一般套現(xiàn)1萬元收費200元。

　　小劉代理的pos機品牌是新中付，體積小巧，攜帶方便，藍牙連接手機就可使用，并且根據(jù)不同的代理等級劃分不同的分潤，高的1萬元可分7~8元甚至更高，發(fā)展的下級代理利潤相對少些。

　　他表示，業(yè)內(nèi)較常見的分潤率是萬分之八左右。每筆交易的手續(xù)費是交易金額的0.6%，向支付機構(gòu)的結(jié)算點為0.52%，代理商每筆交易所能獲得的分潤率就是0.08%。但有的品牌pos機手續(xù)費是0.63%，向支付機構(gòu)的結(jié)算率是0.52%，代理商的分潤率高達0.11%。

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，重慶市面上的pos機品牌有很多種，除了新中付，還有樂刷、立刷、瑞和寶、海科融通等。代理們除了從刷卡交易中獲得利潤外，有的品牌還實行會員制。如果你開通會員，刷卡費率就低些。

　　一位pos機界業(yè)內(nèi)人士告訴記者，不要小瞧萬分之八、萬分之七。當你的機器多，使用的人也多時，資金流水也就越大，分潤就越多，月入百萬元都不是夢。

　　打擊銀行卡犯罪先要完善立法

　　重慶警方在接受記者采訪時表示，無論是個人或公司，利用pos機套現(xiàn)，都屬于虛構(gòu)交易，將會按非法經(jīng)營罪懲處。如果數(shù)額特別巨大，還會判刑。

　　對此，北京德恒重慶律師事務所合伙人李建認為，套現(xiàn)不等同于取現(xiàn)。除代朋友刷卡消費外，信用卡持卡人刷卡后，沒有得到商品，也沒享受任何形式的服務，而是拿到了現(xiàn)金，基本上可以認定持卡人對套現(xiàn)行為是明知的、存有惡意的。最高人民法院、最高人民檢察院出臺的《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條表示：違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(pos機)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

　　這位律師的觀點是，打擊銀行卡犯罪，首先要完善立法。在法律層面嚴格界定非法套現(xiàn)的構(gòu)成要件和處罰標準。

　　據(jù)記者了解，其實每家銀行對信用卡刷卡都有監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)異常情況，就會對持卡人的消費行為進行核實。如果確認是套現(xiàn)行為，就會采取一定措施，比如限制刷卡、降低額度等。如果是惡意套現(xiàn)而且數(shù)額巨大，還會納入個人征信記錄，對持卡人以后的貸款產(chǎn)生影響。

4、辦理個人pos機注意事項都有什么?

1、選擇一清機，資金安全的保障\x0d\x0a　　選擇一清機很簡單，只要可以在中國人民銀行官網(wǎng)查詢到牌照的就是一清機，央行下發(fā)了牌照的支付公司才有收單資格，現(xiàn)在全國有支付牌照的支付公司200多家，其中可以做線下pos收單的45家，全面開展收單業(yè)務的只有10多家。但是二清沒有牌照違規(guī)收單的全國有2000多家。很多二清公司都會說我們是一清結(jié)算，用的某某一清公司通道，這樣的話不必相信，二清本來就是用的一清的通道，國家頒發(fā)了牌照的公司才有通道，沒有牌照的都是租用的一清公司的通道， 但是二清都是經(jīng)過2次結(jié)算。并且第二次結(jié)算沒有國家的監(jiān)管因此存在風險。\x0d\x0a2、認準pos機綁定信息\x0d\x0a　　現(xiàn)在出現(xiàn)pos機刷卡不到賬的現(xiàn)象有2種情況，一種是辦理了二清機，二清結(jié)算的老板攜款跑路導致，另外是遭遇了pos機詐騙。商戶提交資料以后，騙子并沒有用商戶的身份證銀行卡綁定pos機而是用騙子自己的銀行卡綁定的機器，商戶刷卡后先進騙子的銀行卡，商戶刷卡初期，刷卡金額小時候，騙子會把錢打到商戶賬戶，讓商戶以為可以正常到賬。刷卡金額大的時候騙子就卷款逃跑。正規(guī)的銀聯(lián)pos機都有商戶后臺，可以在后臺查詢綁定信息，如果給您辦理pos機的業(yè)務員不提供后臺就有蹊蹺。\x0d\x0a3、費率不是代理商說了算\x0d\x0a　　現(xiàn)在很多代理商做pos機的時候都通過低費率吸引客戶，其實費率是銀聯(lián)根據(jù)行業(yè)規(guī)定的。民生類 0.38費率 一般類0.78費率 餐娛類1.25費率 批發(fā)類0.78-26-80封頂。\x0d\x0a4、費率解釋\x0d\x0a　　0.38費率指刷卡手續(xù)費按照刷卡金額的百分之0.38收取，其它以此類推，批發(fā)類0.78-26封頂是指刷卡手續(xù)費不滿26元的時候按照0.78費率收取手續(xù)費，單筆26元封頂。 1、選擇一清機，資金安全的保障
　　選擇一清機很簡單，只要可以在中國人民銀行官網(wǎng)查詢到牌照的就是一清機，央行下發(fā)了牌照的支付公司才有收單資格，現(xiàn)在全國有支付牌照的支付公司200多家，其中可以做線下pos收單的45家，全面開展收單業(yè)務的只有10多家。但是二清沒有牌照違規(guī)收單的全國有2000多家。很多二清公司都會說我們是一清結(jié)算，用的某某636f7079e799bee5baa6e79fa5e9819331333363396462一清公司通道，這樣的話不必相信，二清本來就是用的一清的通道，國家頒發(fā)了牌照的公司才有通道，沒有牌照的都是租用的一清公司的通道， 但是二清都是經(jīng)過2次結(jié)算。并且第二次結(jié)算沒有國家的監(jiān)管因此存在風險。
2、認準pos機綁定信息
　　現(xiàn)在出現(xiàn)pos機刷卡不到賬的現(xiàn)象有2種情況，一種是辦理了二清機，二清結(jié)算的老板攜款跑路導致，另外是遭遇了pos機詐騙。商戶提交資料以后，騙子并沒有用商戶的身份證銀行卡綁定pos機而是用騙子自己的銀行卡綁定的機器，商戶刷卡后先進騙子的銀行卡，商戶刷卡初期，刷卡金額小時候，騙子會把錢打到商戶賬戶，讓商戶以為可以正常到賬。刷卡金額大的時候騙子就卷款逃跑。正規(guī)的銀聯(lián)pos機都有商戶后臺，可以在后臺查詢綁定信息，如果給您辦理pos機的業(yè)務員不提供后臺就有蹊蹺。
3、費率不是代理商說了算
　　現(xiàn)在很多代理商做pos機的時候都通過低費率吸引客戶，其實費率是銀聯(lián)根據(jù)行業(yè)規(guī)定的。民生類 0.38費率 一般類0.78費率 餐娛類1.25費率 批發(fā)類0.78-26-80封頂。
4、費率解釋
　　0.38費率指刷卡手續(xù)費按照刷卡金額的百分之0.38收取，其它以此類推，批發(fā)類0.78-26封頂是指刷卡手續(xù)費不滿26元的時候按照0.78費率收取手續(xù)費，單筆26元封頂。

5、立刷pos機業(yè)務員要了99押金。會退嗎

立刷pos機業(yè)務員要了99押金會退。
辦理立刷pos機是先收取99元押金，刷夠5000元之后就可以申請退還押金99元了。
立刷POS是正規(guī)合法的，立刷是嘉聯(lián)支付服務有限公司旗下的一款為中小微商戶提供支付安全和快速到賬的POS機。

轉(zhuǎn)載請帶上網(wǎng)址：http://www.dk322.cn/posji/134526.html